F4S | Váš partner pre IT

FIM - systém finančného makléra

Systém finančného makléra FIM úplne pokrýva činnosti maklérskej firmy a každodenných pracovných úloh vykonávaných zamestnancami alebo podriadenými agentmi. Od najnižších sprostredkovateľov, cez manažérov na rôznych úrovniach, až po koreň stromu a vrcholové riadenie.

Systém FIM má itegrovanú podporu pre procesné spracovanie zmlúv. Od založenia návrhu, cez odoslanie zmluvy partnerovi a obdržanie provízie, až po jej zrušenie či ukončenie. Automatický výpočet provízií a stornovaných provízií s adresným pripisovaním na osobné provízne účty sprostredkovateľov.

Vďaka svojej konfigurovateľnosti pokrýva všetky sektory a ľubovoľné typy finančných produktov:

Poistenie alebo zaistenie: životné, majektové, cestovné poistenie, atď.
Kapitálový trh: obchody s CP, jednorázové alebo opakované investície
Prijímanie vkladov: termínované vklady, a ďalšie sporiace produkty
Poskytovanie úverov: hypotekárne a spotrebné úvery, a iné pôžičky
Dôchodkové sporenie: povinné alebo doplnkové dôchodkové sporenie
Zdravotnú starostlivosť, a iné produkty na finančnom, príp. inom trhu

Prínosy využívania systému FIM

Prevádzka systému je sprevádzaná značnými úsporami prevádzkových nákladov, výrazným zlepšením kvality a bezpečnosti dát. Systém prináša výrazné úspory nahradením papierovej, alebo poloelektronickej formy práce, plne automatizovanou prevádzkou.

Zdĺhavé úlohy, ako napríklad párovanie provízií so zmluvami, výpočet provízií a storna na vyúčtovanie, odhaľovanie a odstraňovanie nedostatkov, teraz zvládnete doslova za pár minút a bez chýb.

Je plne modifikovateľný v súlade s konkrétnymi požiadavkami maklérskej firmy, interných pracovníkov, sprostredkovateľov a v prípade potreby tiež koncových klientov. Samozrejmosťou je aj možnosť integrácie s dedičnými systémami vo firme, rôznych účtovnými aplikáciami, personálnymi, mzdovými alebo manažérskými informačnými systémami.

Prínosy potvrdené praktickým používaním systému okrem iného zahŕňajú:

Flexibilné evidovanie produktov s dohodnutými províznymi základmi a spoľahlivé odosielanie zmlúv.
Rýchle, presné a úplné spracovanie províznych zostáv, včasné odhaľovanie a riešenie chýb u partnera.
Eliminovanie chýb v zmluvách, posilnenie zodpovednosti sprostredkovateľa voči firme aj klientom.
Sprehľadnenie a zefektívnenie spolupráce v reťazci "firma - sprostredkovateľ - klient - partner - firma".
Pružné nastavenie provízneho a kariérneho modelu podľa výkonnosti firmy a jednotlivých pracovníkov.
Spoľahlivý výpočet provízií; bezpečné riešenie vyplácania odmien za rizikové zmluvy ohrozené podvodmi.
Pripisovanie provízií na osobné účty.
Vyhovujúce technické zabezpečenie podĺa NBS, jednoduché dokazovanie kvalifikačných predpokladov.

Hlavné funkcie systému

Správa portfólia

Definovanie obchodných partnerov, typov a druhov produktov, a podregistrov podľa NBS
Register produktov od obchodných partnerov: poisťovne, banky, dds, a iné spoločnosti
Register vlastných produktov - produktové kombinácie a rôzne nepartnerské produkty
Definovanie províznych základov pre výpočet a kontrolu provízií za príslušné produkty
Manuálna evidencia záznamov alebo hromadný import prostredníctvom súboru (xls, csv)

Správa siete

Podpora pre agentúrny systém, multilevel marketing, alebo kombinovaný maklérsky systém
Zoznam sprostredkovateľov s hierarchickou viditeľnosťou záznamov z pohľadu manažérov
Grafické znázornenie sprostredkovateľskej štruktúry v podobe organizačného stromu firmy
Každý sprostredkovateľ je zároveň používateľom systému, pristupuje k svojim vlastným dátam
Definovanie províznych podmienok: konzultačné a manažérske pozície, pravidlá odmeňovania
Definovanie kariérnych podmienok: pravidlá pre povýšenie, udržovanie a degradovanie pozícií
Definovanie oprávnení: interné mandáty a zákonné kvalifikačné predpoklady pre činnosť (NBS)
Pripisovanie provízií alebo odmien na individuálne účty
Evidovanie histórie: pozície, mandáty, odb. spôsobilosť a kompetencia, nadriadení manažéri

Správa klientov

Prehľadný zoznam klientov a poistených osôb
Pridávanie vlastných kontaktných osôb klientov

Register zmlúv

Zoznam a detaily zmlúv s hierarchickou viditeľnosťou záznamov z pohľadu manažérov
Uchovávanie zmluvnej dokumentácie formou elektronických príloh (skeny a iné súbory)
Úplný proces spracovania zmluvy: založenie, intervencia, odoslanie, akceptovanie, atď.
Rozsiahla funkcionalita pre triedenie, zoraďovanie a vyhľadávanie zmlúv v celom registri
Evidovanie histórie zmlúv: zmeny sprostredkovateľov, zúčtované provízie, upomienky
Podpora pre spravovanie upomienok a import dlžníckych zostáv od partnerov (xls, csv)

Import provízií

Konfigurovateľný import províznych zostáv od partnerov prostredníctvom súboru (xls, csv)
Automatické alebo manuálne párovanie provízií so zaregistrovanými zmluvami v systéme
Kontrola správnej výšky obdržanej provízie a odhaľovanie odchýliek od očakávanej provízie

Pravidelná uzávierka

Výpočet perzistencie sprostredkovateľov a rizikovosti zmlúv ako ochrana voči podvodom
Výpočet produkčných, získateľských a manažérskych provízií podľa províznych podmienok
Distribúcia vypočítaných provízií v maklérskej sieti

Pripisovanie prírastkov (provízií) a prípadných úbytkov na inidividuálne účty
Vysporiadanie operácií na účtoch sprostredkovateľov
Sumarizácia operácií na účtoch a spočítanie celkových odmien na vyplatenie

Správa kariérneho postupu

Administrácia

Administrácia používateľov a ich prístupových práv v informačnom systéme
Kategórie produktov, pozície konzultantov a manažérov
Firemné pravidlá: kariérne podmienky, provízne podmienky, oprávnenia a iné
Interpretácia súborov (xls, csv) pre import vstupných dát

Reporty

Podpora rôznych formátov - csv, xls, txt, pdf, xml, html a ďalšie
K dispozícii viaceré štandardné výstupy:

Protokol na odoslanie nových zmlúv partnerovi a potvrdenie ich prevzatia
Provízne listiny sprostredkovateľov - sumárny prehľad a podrobný rozpis
Hromadný a jednoduchý prevodný príkaz do banky na vyplatenie odmien
Manažérske reporty: objemy obchodu, ranklisty, problémové zmluvy, atď.

Možnosť vytvorenia ďalších reportov podľa požiadaviek

Finančný maklér